37127501Обновлено 18 февраляБыл(а) в этом месяце

Связаться с кандидатом
Добавить в избранное
Поделиться

Работа в Москве / Резюме / Бухгалтерия, финансы, аудит / Специалист
49 лет (родился 26 апреля 1970), высшее образование, cостоит в браке, есть дети
Москва, Строгино
Гражданство: Россия
avatar
Имя, телефон и почта будут доступны вам после авторизации
Связаться с кандидатом

Специалист службы внутреннего контроля / специалист ПОД / ФТ

полная занятость, готов к командировкам
По договорённости

Опыт работы 16 лет и 5 месяцев

    • ноябрь 2017 – работает сейчас
    • 2 года и 4 месяца

    Риск-менеджер

    ООО МКК "РУСФИНХОЛДИНГ", Москва
    Микрофинансирование

    Обязанности:

    Разработка методик оценки рисков в соответствии с требованиями, нормативных документов Банка России, Базового стандарта по управлению рисками для микрофинансовых организаций Утвержден Банком России (Протокол N КФНП-26 от 27.07.2017); Подготовка Стратегии развития компании; Оценка и анализ основных рисков (рыночного риска, риска потери ликвидности, операционного, кредитного риска) и разработка предложений руководству компании по мерам снижения влияния этих рисков на работу компании; Оценка потенциальных потерь компании (стресс- тестирование); Комплексный анализ ФХД Заемщиков/Поручителей; Анализ рисков, присущих кредитной сделке и оценка их приемлемости; Подготовка рекомендаций для принятия кредитного решения уполномоченным органом Компании; Одобрение кредитных сделок в рамках персональных лимитов (в случае их наличия); Оценка качества и достаточности информации, представленной в кредитной заявке; если одобрение кредита требует решения акционеров, подготовка необходимого пакета документов и и сопровождение кредитной заявки на всех этапах одобрения; Анализ изменений, вносимых в ранее одобренные кредитные сделки, подготовка рекомендаций; Проверка, визирование кредитной документации/дополнений, авторизация скорингов, проверка Контрольных списков, в соответствии с действующими Порядками. Контроль исполнения решений и рекомендаций кредитных комитетов/ акционеров; Мониторинг соблюдения действующих Политик. Порядков, Методик. Регламентов; Подготовка отчетов по анализу качества кредитного портфеля Компании; Участие в разработке/модификации действующих Политик, Порядков, Методик. Регламентов в области кредитования клиентов и рисков по ним; Осуществление отраслевого анализа с использованием местных СМИ/других доступных источников; Поиск информации о контрагенте Компании через НБКИ и открытые информационные ресурсы (сайты ФССП, ФНС, Арбитражного суда, Росстата); выявление связанных / зависимых компаний с клиентом Компании; Формирование групп связанных заемщиков; Ежеквартальный мониторинг финансового положения контрагентов Компании; Подготовка профессиональных суждений по итогам проведенного анализа; Отражение результатов анализа в информационной системе Компании; Обработка заявок на возврат денежных средств клиентам компании, с использованием 1С: Предприятие; Осуществление проверки и анализа информации о заемщиках для оценки платежеспособности и благонадежности их в качестве потенциальных клиентов; Проверка наличия первичных документов, заключений, полноты комплекта предоставляемых документов; Осуществление контроля соответствия условий розничных кредитных заявок стандартам продуктов розничного кредитования; Осуществление проверки соответствия заемщика, обеспечения, поручителей, залогодателей утвержденным стандартам розничных продуктов; Формирование карты рисков (рыночных, кредитных, операционных, репутационных, макроэкономических, юридических, управленческих и т.д.) и определение их уровня критичности; Бесперебойный мониторинг подверженности рискам и оперативная разработка предложений по минимизации рисков; Проведение экспертизы новых и действующих бизнес-процессов в целях определения приемлемого уровня рисков; Описание и формализация каталога бизнес-процессов Группы, составление карты бизнес-процессов; Нанесение рисков компании на карту бизнес-процессов; Идентификация контрольных процедур, разработка матриц рисков и контроля по бизнес-процессам; Непрерывное повышение собственного профессионального уровня; Выполнения других функций, связанных с деятельностью отдела.
    • февраль 2017 – апрель 2017
    • 3 месяца

    Риск-менеджер

    ООО СК "Арсеналъ", Москва
    Страхование

    Обязанности:

    Анализ бизнес-процессов, оценка дизайна контрольных процедур; Проведение обучения по внутреннему контролю и управлению рисками; Статистический анализ реализации рисков и возможностей предприятий; Расчет кредитного рейтинга контрагента и определение суммы лимита; Анализ финансовых рисков Компании; Проверка отчетов отделов управления рисками, предоставляемых предприятиями Группы для Комитетов; Обучение новых сотрудников функции риск-менеджмента Группы основам управления рисками; Мониторинг реализации ТОП-рисков Компании, разработка схем управления; Мониторинг справедливой стоимости финансовых инструментов Компании; Разработка методологии идентификации и оценки рисков; Выявление и оценка рисков инвестиционных проектов Компании; Формирование отчетов государственным органам.
    • январь 2012 – декабрь 2016
    • 5 лет

    Руководитель службы внутреннего контроля, аудита

    АКБ "Терра" ЗАО, Москва
    Банковская

    Обязанности:

    Руководство Службой внутреннего контроля, аудита банка; Планирование и проведение проверок по всем направлениям деятельности банка, составление программ проверок в соответствии с утвержденным планом, включающим в себя цель проверки, методику проверки, используемые нормативные документы: Комплексные проверки операционно - кассовых подразделений; Корпоративное и розничное кредитование; Проверка деятельности в сфере ПОД/ФТ; Ценные бумаги; Вклады/ депозиты/ банковские карты; Расчетно - кассовое обслуживание; Валютные операции, валютный контроль; Безналичные расчеты; Внутренние, хозяйственные операции; Кадровый учет; Возникающие риски; Участие в разработке и согласование внутренних нормативных документов; Проверка функционирования системы внутреннего контроля банка; Текущий контроль (внезапные ревизии, проверки); Мониторинг устранения руководителями структурных подразделений Банка выявленных по результатам проверок замечаний, нарушений; Составление отчетности по форме 0409639 (ежегодно); Консультирование сотрудников и выражение аудиторского мнения по вопросам применения положений нормативных актов ЦБ РФ; Написание отчетов для Совета Директоров; Сопровождение проверок со стороны Банка России и внешних аудиторов; Подготовка отчетности в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ 4212-у формы 0409101,102,128,129,135,123,155,115,116,301,350,806-814,118,117,122,345,634,110,111,120,402,405,407,664,665); Подготовка пояснительной информации к годовой и промежуточной финансовой отчетности; Ежедневный расчет обязательных нормативов, капитала (собственных средств). Ответственный сотрудник ПОД/ФТ: Руководство Управлением финансового мониторинга и валютного контроля: Обеспечение валютного контроля и соответствия проводимых Банком и клиентами Банка (резидентами и нерезидентами РФ) валютных операций требованиям действующего валютного законодательства РФ и нормативным документам и актам Банка России; Обеспечение учета валютных операций и своевременного представления отчетности в Банк России; Организация работы по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ и осуществление контроля соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления; На регулярной основе проведение анализа деятельности клиентов с точки зрения ПОД/ФТ, подготовка мотивированных суждений; Обеспечение правильности и своевременности направления сообщений в уполномоченный орган по финансовому мониторингу по операциям обязательного контроля и подозрительным операциям/сделкам клиентов Банка; Контроль исполнения задач, стоящих перед Управлением; Консультирование клиентов по вопросам валютного законодательства РФ; Консультирование сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; Обучение сотрудников структурных подразделений Банка требованиям законодательства РФ, нормативных документов и актов Банка России и внутренних документов в области ПОД/ФТ; Разработка, согласование и представление на утверждение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также иных внутренних документов Банка в целях реализации указанных Правил и программ их осуществления; Контроль переписки по всем вопросам валютного законодательства и ПОД/ФТ; Представление Совету директоров Банка ежегодно письменного отчета о результатах реализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе программ их осуществления, согласованного с Председателем Правления; Оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам валютного контроля и ПОД/ФТ; Организация функционирования системы внутреннего контроля в Управлении, обеспечение применения элементов системы внутреннего контроля в Управлении с учетом особенностей его деятельности; Распределение обязанностей между подчиненными сотрудниками таким образом, чтобы исключить возможность возникновения конфликта интересов при выполнении ими должностных обязанностей; Постановка технических заданий Управлению автоматизации НКО в целях автоматизации процессов, внедрения изменений законодательства, тестирование и их реализация; Мониторинг законодательства РФ и внесение изменений в порядок работы в целях выполнения требований; Составление мотивированных суждений при приеме клиентов на обслуживание и проведение анализа хозяйственной деятельности клиентов Банка на предмет осуществления ими фиктивной деятельности.
    • декабрь 2013 – ноябрь 2016
    • 3 года

    Бухгалтер по расчету заработной платы

    АКБ "Терра" ЗАО, Москва
    Банковская

    Обязанности:

    Работа в программе Бухсофт Бухгалтерия + Зарплата и Кадры. Знание трудового и налогового законодательства в части начислений: Расчет заработной платы (больничные, отпуска, учебные отпуска, отпуска по беременности и родам, по уходу за ребенком, компенсация за неиспользованный отпуск, и т.д.) до 70 человек; Оформление банковских карт сотрудникам для зарплатного проекта; Составление платежных ведомостей на выплату заработной платы; Начисление и уплата налогов и взносов по ФОТ; Составление, сдача и сверка в установленные сроки отчетности в фонды 4ФСС, ПФР, РСВ-1, 2-НДФЛ, 6-НДФЛ, СЗВ-М; Выгрузка из ЗУП в Бухсофт Бухгалтерия + Зарплата и Кадры; Выдача справок сотрудникам; Возмещение, выплаченных предприятием, из ФСС на выплату пособий по беременности и родам, по уходу за ребенком, единовременного пособия при рождении ребенка, по больничным листам нетрудоспособности; Формирование платежных поручений и перечисление налогов и страховых взносов во внебюджетные фонды; Оформление кадровых документов (приказ на прием, перемещение, увольнение, трудовые договоры, карточка сотрудника, штатное расписание, надбавки, премии); Ведение кассовых операций, кассовой книги; Ведение подотчета, авансовых отчетов; Основные средства (поступление, ввод в эксплуатацию, перемещение, списание); Обработка первичной документации ТМЦ (поступление, перемещение, списание, корректировка долга, взаимозачет), акты сверок, выставление счетов на оплату.
    • апрель 2008 – декабрь 2011
    • 3 года и 9 месяцев

    Главный специалист, И.о Вице-президент Руководителя службы внутреннего контроля

    ООО "Ипотечно-земельный банк", Самара
    Банковская

    Обязанности:

    Контроль, разработка единых стандартов, согласования по всем структурным подразделениям Банка на предмет соблюдения действующего законодательства и внутренних систем разделения полномочий и делегирования прав; Обобщение, анализ и своевременное доведение до руководителей видов бизнеса и руководства Банка информации о выявленных нарушениях, ошибках, злоупотреблениях, превышениях полномочий и иных фактах, являющихся предметом контроля; Согласование и разработка положений об организации работы структурных подразделений Банка и должностных инструкций сотрудников; Выявление и оценка рисков в процессе согласования внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов (положений, инструкций, методик, распоряжений, приказов и др.), и договоров с внешними контрагентами и поставщиками Банка.
    • март 2006 – апрель 2008
    • 2 года и 2 месяца

    Главный специалист учетно операционного отдела

    ООО "Ипотечно-земельный банк", Самара
    Банковская

    Обязанности:

    Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц Банка; Формирование бухгалтерских документов дня и передача в архив; Зачисление инкассированной выручки; Списание и контроль комиссии по инкассированной выручки; Регистрация документов в журнале (в электронном виде); Работа с документами по Картотеке № 1, 2; Сверка кассовых оборотов в конце операционного дня; Оформление открытия расчетных счетов клиентов; Сопровождение работы банкоматов в филиале.
    • декабрь 2002 – август 2005
    • 2 года и 9 месяцев

    Кредитный эксперт группы розничного кредитования, депозитов и ценных бумаг

    Банк "Центральное ОВК", Самара
    Банковская

    Обязанности:

    Привлечение клиентов; Консультирование по кредитным продуктам; Первоначальная оценка кредитоспособности заемщиков; Составление графика выплат; Проверка предоставляемого пакета документов и заключение договоров; Заключение договоров страхования; Проведение презентаций банковских услуг на предприятиях; Проверка кредитного досье на предмет полноты и правильности оформления; Осуществление контроля обеспечения, своевременного возврата средств и уплаты процентов по кредиту; Подготовка документов по проблемным кредитам; Работа с клиентами при возникновении краткосрочной просроченной задолженности в целях ее погашения; Инкассация кредитных досье физических лиц.
    • сентябрь 2002 – декабрь 2002
    • 4 месяца

    Менеджер по расчетно-кассовым операциям

    Банк "Центральное ОВК", Самара
    Банковская

    Обязанности:

    Проверка соответствия законодательству всех видов расчетно-кассовых операций в национальной и иностранной валютах; Контроль соблюдения кассовым персоналом дополнительного офиса технологий проведения расчетно-кассовых операций; Проверка документов по кассовым операциям; Осуществление контроля правильности формирования кассовых книг; Подготовка документов и реестров для сдачи в архив: валютно-обменные операции; открытие, ведение и обслуживание личных банковских и специально карточных счетов, зачисление денежных средств на счета банковских карт сотрудников предприятий и организаций согласно заключенным договорам на зарплатные проекты; Открытие депозитного счета, произведение операций досрочного отзыва; Осуществление операций по переводу денежных средств в иностранной валюте и РФ по поручению физического лица с открытием и без открытия счета; Осуществление безналичных расчетов по счетам юридических и физических лиц.

Знания и навыки

Профессиональные навыки:

Уверенный пользователь ПК:MS Office (Word, Excel), RS-BANK, Клико, ConsultantPlus, Diasoft, Komita, Бухсофт Бухгалтерия + Зарплата и Кадры, 1С Бухгалтерия, Финансовый контроль, Внутренний контроль, Руководство коллективом.

Дополнительные сведения:

Свидетельство о прохождении обучения, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выданный Автономной некоммерческой организации "Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ" за № 243/01 от 16.05.2014г. Сертификат о прохождении обучения "Анализ кредитоспособности субъектов малого предпринимательства при выдаче микрозаймов "Российский Микрофинансовый Центр" за №0178.2017 от 14.12.2017г.

Иностранные языки

  • Английский язык — базовый